Dankzij een nota van de Nationale Loterij is nu duidelijk hoe Didier Reynders precies op de lotto heeft gespeeld. ‘Dit geval is op geen enkele manier een weergave van het gedrag van miljoenen andere spelers van de Nationale Loterij’, klinkt het. Knack reconstrueert het stappenplan.
Begin december voerden speurders huiszoekingen uit in de privéwoning van toppoliticus Didier Reynders (MR) in Ukkel en zijn buitenverblijf in Vissoul. Het parket-generaal van Brussel zoekt uit of de voormalige federale minister en Eurocommissaris geld heeft witgewassen.
Zowel de Nationale Loterij als de antiwitwascel CFI hadden in meldingen aan Justitie immers verdachte transacties gesignaleerd, onthulden Le Soir en Follow The Money vorige week.
Volgens de RTBF moet Reynders zich verantwoorden voor een bedrag van zowat 1 miljoen euro. Een deel van dat bedrag zou via loterijspelen zijn gepasseerd.
Didier Reynders verdacht van witwaspraktijken: ‘Het gaat om grote bedragen’
Stel dat u de ‘methode-Reynders’ zou willen aangrijpen om geld van bedenkelijke oorsprong wit te wassen (voor Reynders geldt uiteraard het vermoeden van onschuld tot het tegendeel bewezen is), hoe gaat dat dan precies in zijn werk? En voor alle duidelijkheid: Knack lijst dit stappenplan geenszins op om deze praktijk aan te moedigen, maar wel om helder en eenvoudig te duiden hoe het verloopt:
STAP 1: Koop geen lottobiljetten in de krantenwinkel, maar open een spelersrekening bij de Nationale Loterij. Daarvoor moet je je rijksregisternummer opgeven of je aanmelden via Itsme. Op die spelersrekening kunt u een bedrag storten – tot maximaal 500 euro per week – waarmee u vervolgens op de lotto kunt spelen. Eventuele winsten worden op diezelfde rekening gestort.
STAP 2: Koppel uw spelersrekening aan uw bankrekening. Het bedrag van uw lottowinst mag u immers overschrijven naar uw bankrekening.
STAP 3: U kunt slechts op drie manieren geld opladen op uw spelersrekening. Via Bancontact, via overschrijving, of met behulp van een zogenoemd e-ticket (of e-voucher), een soort prepaidkaart. In die eerste twee gevallen moet er dus al geld op een bankrekening staan. In het laatste geval kunt u ook met cashgeld aan de slag.
STAP 4: Koop met uw cashgeld in een van de 6500 verkooppunten in ons land e-tickets voor een bedrag tot 200 euro. Dat bedrag laadt u vervolgens op uw spelersrekening op. Doe dit herhaaldelijk, zodat u uw maximumbedrag van 500 euro per week volledig kunt benutten. Tip: doe dit niet altijd in hetzelfde verkooppunt, want anders riskeert u op de radar van de Nationale Loterij te verschijnen (een element dat Reynders over het hoofd zag).
STAP 5: Zet het geld van uw spelersrekening in om op de lotto te spelen. Natuurlijk zult u een deel van uw inzet verliezen. De uitkering aan spelers bedraagt gemiddeld 60 procent (maar opgelet: daar is de jackpot in meegeteld en de kans is klein dat u die wint).
STAP 6: Schrijf de winst over op uw bankrekening. Het cashgeld van bedenkelijke oorsprong is nu witgewassen. U had met uw cashgeld ook een casino kunnen binnenstappen, maar daarbij was uw opbrengst níét gegarandeerd. Bovendien moeten casino’s verdachte transacties melden aan de antiwitwascel CFI, terwijl de lotto niet onder die meldingsplicht valt.
‘Eenmalige karakter’
Of Didier Reynders zijn e-tickets heeft aangekocht met cashgeld, staat niet beschreven in de nota die de Nationale Loterij dinsdagavond openbaar maakte, en waarover De Standaard en Le Soir reeds berichtten. De loterij onderstreept in een persbericht dat de case hoogst uitzonderlijk is: ‘Nooit eerder heeft een speler op een gelijkaardige manier verschillende speellimieten gecumuleerd.’
De loterij stelt dat witwassen via haar spelsystemen helemaal niet makkelijk is, en ze wijst op het ‘eenmalige karakter van dit geval, dat op geen enkele manier een weergave is van het gedrag van miljoenen andere spelers van de Nationale Loterij’.
Hoe de bal aan het rollen ging
In 2021 deed de Nationale Loterij een ‘routinematige analyse’ van de verkoop van e-tickets via verkooppunten. Daarbij stelde ze vast dat één verkooppunt een grote hoeveelheid e-tickets had verkocht.
Verder forensisch onderzoek wees uit dat die e-tickets gelinkt konden worden aan twee spelersrekeningen, volgens onze info die van Reynders en zijn echtgenote. KPMG stelde een rapport op met als conclusie dat er sprake was van ‘abnormaal spelgedrag dat een aanwijzing zou kunnen zijn van mogelijke witwasmisdrijven’. Dat rapport werd in maart 2022 aan het federaal parket bezorgd.
Wat er precies opviel aan het spelgedrag van Reynders
In zijn nota toont de Nationale Loterij op basis van een data-analyse voor het jaar 2023 hoe het spelgedrag van Reynders verschillende alarmbellen deed afgaan.
Ten eerste is er het maximumbedrag van 500 euro per week – grofweg 25.000 euro per jaar. Op een totaal van 1.032.177 actieve spelersrekeningen bleken alleen die van Reynders en zijn echtgenote, en nog een handvol andere, dit maximale inzetbedrag van 25.000 euro te benaderen.
Ten tweede bleek dat diezelfde twee rekeningen van Reynders en zijn echtgenote de enige waren waarbij via de zogenoemde e-tickets bijna 25.000 euro op de rekeningen was opgeladen.
Ten derde sprongen ook de bedragen in het oog die spelers overschrijven van hun spelersrekening naar hun bankrekening. Op een miljoen spelers waren er slechts twee die meer dan 15.000 euro hadden overgeschreven naar hun bank.
‘Door alle risico-elementen samen te nemen, onderscheiden twee spelersrekeningen zich dermate van andere spelersrekeningen, dat er voor deze spelersrekeningen voldoende aanwijzingen zijn om een aangifte te doen van mogelijke witwasmisdrijven’, besluit de Nationale Loterij.
‘Dwangmatig gokken’
Bovenstaande data-analyse maakt ook duidelijk dat de bedragen die uiteindelijk door de Nationale Loterij kunnen worden uitgekeerd aan individuen gemiddeld gezien bescheiden zijn (in dit geval: zowat 15.000 euro in een jaar tijd). Indien het nieuws van de RTBF klopt – dat Reynders zich moet verantwoorden voor een miljoen euro aan verdachte transacties – dan lijkt het erop dat de som die via de Nationale Loterij verlopen is niet dat volledige bedrag kan verantwoorden.
Volgens Le Soir, verwijzend naar ‘bronnen vertrouwd met het dossier’, begonnen Reynders en zijn echtgenote pas met grote bedragen op de lotto te spelen nadat zijn bank vragen was beginnen te stellen over een groot aantal stortingen van cashgeld op zijn lopende rekening gedurende de afgelopen tien of vijftien jaar – ongeveer 800.000 euro.
Knack nam contact op met Reynders’ advocaat André Renette in het kader van wederhoor maar ontving geen reactie. Vorige week verspreidde Renette een mededeling waarin hij de ‘strafrechtelijke kwalificatie die aan de feiten wordt gegeven zoals ze in de pers worden voorgesteld, formeel betwist, in de feiten en in rechte’. Reynders zou het parket ‘alle nuttige uitleg verschaffen over het beheer van zijn privévermogen’ en het zou ‘geenszins gaan om de politieke mandaten die hij heeft uitgeoefend’.
Volgens Le Soir zou Reynders tijdens zijn verhoor op 3 december aan speurders hebben gewezen op ‘dwangmatig gokken’. Het is niet duidelijk hoe dat te rijmen valt met de vaststelling dat Reynders zijn winst niet meteen opnieuw vergokte maar overschreef naar zijn bankrekening.
Werd Didier Reynders genekt door de methode-Reynders?
Fout opgemerkt of meer nieuws? Meld het hier